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2020年6月8日 星期一

新起之秀ESG躍升最受青睞投資策略,退休理財新選擇!



新型冠狀病毒肺炎疫情延燒下,全球股市、債市跌幅令人心驚膽跳,許多投資人害怕會有投資損失,紛紛開始停損出場。但若回顧2008年爆發的全球金融海嘯,全球股市(MSCI世界指數)下跌約40%,新興市場(MSCI新興市場指數)的跌幅更超過50%,但隔年反彈幅度亦相當驚人,分別反彈31.5%、74.5%。因此,以長期投資的退休理財而言,此時可能是以定期定額方式進場布局投資的好時機。


2019年最受關注、最受投資人青睞的投資策略,「ESG」無疑是其中之一。因為根據晨星的統計,光是在美國,以ESG為投資主軸的共同基金和指數股票型基金(ETF)在今年前3季就吸引高達135億美元(約合新台幣4,116億元)資金流入,而且資金流入的趨勢還在持續中,因此今年也成為ESG概念投資產品問世以來,吸金金額創紀錄的一年。

ESG是由3個英文單字的第1個字母所組成的縮寫,分別是環境(Environment)、社會(Social),以及公司治理(Governance)。以此概念出發的投資策略,將不再只是就企業財務數據進行評估,而是強調應該要將永續經營、社會責任與公司治理等因素也納入投資決策或企業經營。



投資者不只關注上市公司的獲利能力,也開始關注企業與社會的正向互動以及永續經營,這也讓ESG成為新世代的投資顯學。

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